canada Versicherung der kritischen Krankheit

Critical Illness & the Benchmark Definition Herausforderung

Inzwischen haben die meisten Menschen von "Critical Illness Versicherung" eine Versicherungsleistung, die das Individuum schützt, während sie noch am Leben sind zu hören. Diese Art der Versicherung Plan sieht eine einmalige Kapitalleistung steuerfrei in den Fall, dass Sie eine der abgedeckten Krankheiten oder Bedingungen (die meisten Pläne haben 20 plus abgedeckt Bedingungen) durch 30 Tage, in den meisten Fällen überleben.

Je mehr schwere Erkrankungen sind Herzinfarkt, Schlaganfall, Krebs (lebensbedrohlich) Koronare Bypass-Operation, Nierenversagen, Multiple Sklerose und eine Reihe von anderen Bedingungen.

Allerdings ist das eigentliche Dilemma, ob Sie tatsächlich bezahlt haben, leiden, sollten von einem der 20 plus überdachte Bedingungen während Ihrer Politik in Kraft zu bekommen.

Würden Sie glauben, dass je nachdem, wo Sie sind, wenn Sie einen Herzinfarkt haben, zum Beispiel, würde bestimmen, wann und wenn Sie bezahlt werden.?

Die neue standardisierte Benchmark-Definitionen, dass viele der Versicherungen sind die Annahme möglicherweise einige Herzinfarktpatienten mit einer kritischen Krankheit Plan aus bezahlt zu verhindern.

Lassen Sie mich erklären, warum: Die meisten Versicherungen sind die Verabschiedung der Definition von Herzinfarkt, einen Test namens "Biochemische Marker", die zusammen mit anderen Faktoren, zu bestimmen, dass ein Herzinfarkt geschah verwendet. Einige Krankenhäuser, verwenden jedoch einen Test mit "Erhebungen in kardialen Enzyme", um festzustellen, dass ein Herzinfarkt entstanden sind.

Diese Versicherungen, die nicht erkennen den Test zeigt "Elevation of Cardiac Enzyme" wird nicht zu Ehren der Anspruch, wenn in der Tat die Person einen Herzinfarkt hatte.

So vorstellen, Sie sind in einer großen Stadt in der Nähe eines Krankenhauses mit einem Cardiac Unit und ihre Prüfung umfasst "Biochemische Marker" zusammen mit dem Rest der Informationen, die Sie angeben, hatte einen Herzinfarkt würde, wenn Sie die erforderlichen 30 Tage Ihre Forderung wäre überlebt bezahlt.

Lassen Sie uns jetzt sagen, Sie sind in einer kleinen Stadt Krankenhaus, wo der Test verwendet für "Elevation of Cardiac Enzyme" war und man hatte tatsächlich einen Herzinfarkt, in diesem Fall Ihre Forderung verweigert werden, weil Ihr Insurance Company sagt nur "Biochemische Marker" testing akzeptabel sein wird. Best-Case-Szenario, gehen Sie vor Gericht und gewinnt das Recht auf bezahlten, nach einem langwierigen und kostspieligen Rechtsstreit werden.

Wir empfehlen daher, dass Sie mit einer Versicherungsgesellschaft umzugehen ehrt sowohl Tests.

Nun lassen Sie mich Aktie mehr entmutigend Informationen. Es gibt viele andere abgedeckt Bedingungen, wurde und wird durch die neuen Standard-Benchmark Veränderungen, die auf jeden Fall machen es immer schwieriger, einen Anspruch auf eine Bedingung, dass die durchschnittliche Person würde denken, abgedeckt ist und doch nicht qualifiziert zu lösen geändert werden.

Die beigefügte Tabelle zeigt eine Reihe von gedeckten Bedingungen und wie die neuen Benchmark Begriffsbestimmungen.

Wenn Sie Fragen zu einem bestehenden Critical-Illness-Politik, die Sie selbst oder ein, dass Sie erwägen, wenden Sie sich bitte an unser Büro (866-341-3220) und fordern Sie einen Vergleich von Definitionen abgedeckt Bedingungen.

Der Preisunterschied zwischen dem schlechtesten und die besten Pläne in den meisten Fällen weniger als 15% und als ein Verbündeter von mir in der Vergangenheit gesagt hat: "Es gibt zwei Dinge, die Sie nicht auf keine Kompromisse eingehen, die Qualität Ihrer Fallschirm und die Definitionen in Ihrem Critical Illness Plan ". Betrachten Sie einen Plan, der rechtlich und medizinisch fundierte ist; wodurch die Chance für einen Streit in Anspruch Zeit.

Fore-Warnung ist daher bewaffneten
...